Tổng quan

Worker này là gì?

Một trợ lý AI tự động tính hoa hồng cho từng hợp đồng bảo hiểm đã chốt
Giúp bạn không cần thuê người ngồi gõ Excel hay kiểm tra chồng giấy tờ mỗi tháng
Xử lý theo đúng quy tắc của từng dòng bảo hiểm (nhân thọ, phi nhân thọ, sức khỏe...)
Đảm bảo mỗi đại lý nhận đúng số tiền họ xứng đáng, không thiếu, không dư

Vận hành

Hoạt động tự động như thế nào?

Dữ liệu hợp đồng được nhập một lần hoặc kết nối từ CRM/ phần mềm quản lý
Worker tự động đọc điều khoản hoa hồng (tỷ lệ %, điều kiện phát sinh) trên mỗi hợp đồng
Tính toán dựa trên doanh thu phí đã thu, thời điểm giải ngân, mức đóng góp của đại lý
Xuất báo cáo hoa hồng thành file PDF hoặc Excel, sẵn sàng để ký duyệt
Phát hiện và cảnh báo các trường hợp bất thường (hoa hồng vượt trần, hợp đồng giả, trùng lặp)

Giá trị

Lợi ích mang lại

Không sợ tính sai hoa hồng – tránh tranh chấp và kiện tụng với đại lý
Xử lý hàng trăm hợp đồng trong vài phút thay vì vài ngày thủ công
Giữ được lòng tin của đại lý vì họ thấy tiền được tính minh bạch
Không cần nhân sự kế toán căng thẳng vì deadline cuối tháng
Giảm rủi ro pháp lý do sai sót dẫn đến khiếu nại từ cơ quan bảo hiểm
Tiết kiệm chi phí so với thuê thêm kế toán hoặc outsource cho công ty tính lương

Áp dụng

Dùng vào việc kinh doanh thế nào

Công ty bảo hiểm nhân thọ có hàng nghìn đại lý cần tính hoa hồng định kỳ
Đại lý tổng bảo hiểm (MGA) quản lý nhiều dòng sản phẩm khác nhau
Doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ cần ghép hoa hồng cho từng vụ bồi thường
Công ty tài chính bán chéo bảo hiểm qua đối tác ngân hàng
Khi mở rộng team đại lý nhưng không muốn tăng bộ phận tính hoa hồng
Công ty bảo hiểm startup muốn tự động hóa ngay từ đầu để tiết kiệm nhân sự

So sánh trực diện

Cách làm cũ, so với Hoa hồng đại lý bảo hiểm

Thay vì tuyển và duy trì kế toán viên – chuyên viên tính hoa hồng bảo hiểm, đây là điều thực sự thay đổi.

Kế toán viên – chuyên viên tính hoa hồng bảo hiểm

Hoa hồng đại lý bảo hiểm

Sai sót

Kế toán dễ nhầm tỷ lệ hoa hồng hoặc tính nhầm phần trăm cho đại lý, gây tranh chấp

Worker tính chính xác 100% theo quy tắc lập trình, không nhầm lẫn

Tuyển & giữ người

Khó tìm người am hiểu quy tắc hoa hồng bảo hiểm (nhiều dòng, điều kiện phức tạp)

Không cần tuyển, sử dụng ngay, Worker luôn sẵn sàng 24/7

Chi phí nhân sự

Lương + bảo hiểm + thưởng cuối năm = 15–20 triệu/tháng, chưa kể chi phí tuyển dụng

Chi phí cố định hàng tháng thấp hơn 1 kế toán, không phát sinh ngoài

Thời gian đào tạo

Phải đào tạo ít nhất 1 tháng để hiểu sản phẩm và hệ thống, dễ sai khi chỉ mới học xong

Đã được cấu hình sẵn quy tắc hoa hồng, chỉ cần nhập dữ liệu đầu vào

Rủi ro nghỉ việc

Nếu kế toán xin nghỉ sau 3 tháng, bạn mất toàn bộ công đào tạo và phải làm lại từ đầu

Worker không nghỉ việc, không báo cáo bệnh, làm việc xuyên suốt năm

Bảo mật dữ liệu

Kế toán biết hết danh sách đại lý và mức hoa hồng – rất nguy hiểm nếu họ chuyển sang đối thủ

Dữ liệu được mã hóa, Worker không thể rò rỉ danh sách đại lý ra ngoài

Chi phí

Tốn kém ra sao?

Tổng chi phí thuê 1 Worker thấp hơn nhiều so với lương + bảo hiểm + thưởng cuối tháng của 1 kế toán viên
Không mất phí tuyển dụng, đào tạo hay bảo hiểm xã hội
Chỉ cần đầu tư một lần, không lo nghỉ việc giữa tháng
Đăng ký dùng thử để đội ngũ CoreWorker tư vấn mức chi phí phù hợp với quy mô đại lý của bạn

Kết luận

Tại sao nên dùng Worker này?

Vì mỗi sai sót trong hoa hồng bảo hiểm có thể dẫn đến mất đại lý, bị kiện hoặc phạt từ cơ quan quản lý
Kế toán viên dễ nhầm tỷ lệ hoa hồng hoặc quên điều kiện đi kèm – Worker không mắc lỗi đó
Bạn không cần đào tạo nhân sự mới vài tháng để hiểu hết các điều khoản phức tạp
Nếu kế toán nghỉ việc, họ mang theo bí quyết tính toán, để lại rủi ro cho bạn
Tuyển đúng người giỏi tính hoa hồng bảo hiểm rất khó và lương thường cao
Dùng Worker, bạn hoàn toàn kiểm soát và truy vết được mỗi dòng tiền, tránh thất thoát